Die opening van 'n korporatiewe bankrekening in China
Chinese vs buitelandse banke
Anders as in Hong Kong, was die proses om 'n bankrekening in die Chinese vasteland te open nog altyd relatief eenvoudig vanweë 'n gebrek aan KYC en omsigtigheidsprosedures. Die groot Chinese banke soos die Bank of China en die ICBC het maatskappye met buitelandse beleggings verwelkom om hul bankrekeninge by hul takke oop te maak, met baie beperkte KYC-prosedures in plek om die werklike besigheid van hierdie maatskappye te hersien. Die hele rekeningopeningsproses vir 'n nuwe onderneming met buitelandse beleggings (WFOE) neem gewoonlik drie tot vier weke.
Dit staan in teenstelling met die opening van 'n bankrekening by banke met buitelandse beleggings soos HSBC en Standard Chartered, wat 'n volledige reeks bankdienste bied, maar voldoen aan internasionale standaarde wanneer dit kom by die inname van besigheid. Die Chinese takke van buitelandse banke het meer uitgebreide voldoeningstelsels en relatief hoë KYC-vereistes en gevolglik kan die proses langer neem.
Ondernemingsdienssaak
Prosedure-uitdagings
Daarom is die grootste uitdaging, veral in die geval van Chinese banke, prosedureel; en ongelukkig word die proses nog moeiliker. Banke het nog altyd verkies dat die maatskappy se regsverteenwoordiger persoonlik na die bank kom om dokumente te teken, maar in ag genome die moeite en moontlike vertraging wanneer 'n nie-Chinese regsverteenwoordiger wat in die buiteland woonagtig is, was die meeste banke tradisioneel meer buigsaam: die regsverteenwoordiger se oorspronklike paspoort of 'n notariële / gewettigde kopie was nog altyd voldoende om 'n plaaslike tak te oortuig om 'n aansoek te aanvaar om 'n nuwe bankrekening oop te maak.
Die afgelope maande het ons egter 'n verandering in hierdie houding gesien. Daar is steeds banktakke wat 'n meer buigsame benadering volg – die aanvaarding van die oorspronklike paspoort of, in sommige gevalle, die bevestiging van die regsverteenwoordiger se goedkeuring deur 'n WeChat-oproep of -opname. Hierdie uitsonderings word dikwels gemaak op grond van die goeie verhouding tussen 'n spesifieke banktak se beamptes en die korporatiewe diensverskaffer in beheer van die bankopeningsproses.
Onder leiding van interne beleide van China se sentrale bank neem die aantal takke wat dit waag om buigsaam te bly egter af. In die meeste gevalle word daar nou van die regsverteenwoordiger vereis om die plaaslike tak persoonlik te kom besoek.