በቻይና ውስጥ የኮርፖሬት ባንክ አካውንት መክፈት

ከሆንግ ኮንግ በተለየ፣ በቻይና ሜይንላንድ የባንክ አካውንት የመክፈቱ ሂደት ሁል ጊዜ በአንፃራዊነት ቀላል ነው ምክንያቱም የ KYC እጥረት እና ተገቢ የትጋት ሂደቶች። እንደ ቻይና ባንክ እና አይሲሲቢሲ ያሉት ትልልቅ የቻይና ባንኮች የውጭ ኢንቨስት ያደረጉ ኩባንያዎች የባንክ ሂሳባቸውን በቅርንጫፎቻቸው እንዲከፍቱ አቀባበል አድርገውላቸዋል፣ የእነዚህን ኩባንያዎች ትክክለኛ የንግድ እንቅስቃሴ ለመገምገም በጣም ውስን የሆነ የ KYC አሰራር አለ። ለአዲስ የውጭ ኢንቨስት የተደረገ ኢንተርፕራይዝ (WFOE) አጠቃላይ መለያ የመክፈቻ ሂደት ብዙውን ጊዜ ከሶስት እስከ አራት ሳምንታት ይወስዳል።

ይህ ሙሉ በሙሉ የባንክ አገልግሎቶችን በሚሰጡ እንደ HSBC እና ስታንዳርድ ቻርተርድ ባሉ የውጭ ኢንቨስት ባደረጉ ባንኮች የባንክ አካውንት ከመክፈት ጋር ይቃረናል፣ ነገር ግን የንግድ ቅበላን በተመለከተ ዓለም አቀፍ ደረጃዎችን ያከብራሉ። የውጭ ባንኮች የቻይና ቅርንጫፎች የበለጠ የተብራራ የተሟሉ ስርዓቶች እና በአንጻራዊነት ከፍተኛ የ KYC መስፈርቶች አሏቸው እና በዚህ ምክንያት ሂደቱ ረዘም ያለ ጊዜ ሊወስድ ይችላል.

ስለዚህ ዋናው ፈተና በተለይም በቻይና ባንኮች ጉዳይ ላይ የአሰራር ሂደት ነው; እና በሚያሳዝን ሁኔታ ሂደቱ የበለጠ አስቸጋሪ እየሆነ መጥቷል. ባንኮች ሁል ጊዜ የኩባንያው ሕጋዊ ተወካይ ሰነዶችን ለመፈረም በአካል ወደ ባንክ እንዲመጡ ይመርጣሉ፣ ነገር ግን በውጭ አገር የሚኖረውን ቻይናዊ ያልሆነ የሕግ ተወካይ በሚያሳትፍበት ጊዜ ያለውን ውጣ ውረድ እና ሊዘገይ እንደሚችል ግምት ውስጥ በማስገባት፣ አብዛኞቹ ባንኮች እንደተለመደው የበለጠ ተለዋዋጭ ናቸው፡ የሕግ ወኪሉ ዋናው ፓስፖርት። ወይም አዲስ የባንክ አካውንት ለመክፈት ማመልከቻውን እንዲቀበል የአካባቢው ቅርንጫፍ ለማሳመን ኖተራይዝድ/ህጋዊ የሆነ ቅጂ ሁል ጊዜ በቂ ነው።

ከቅርብ ወራት ወዲህ ግን በዚህ አመለካከት ላይ ለውጥ አይተናል። አሁንም የበለጠ ተለዋዋጭ አቀራረብን የሚወስዱ የባንክ ቅርንጫፎች አሉ - ዋናውን ፓስፖርት መቀበል ወይም በአንዳንድ ሁኔታዎች የህግ ወኪሉን በWeChat ጥሪ ወይም ቀረጻ ማረጋገጥ። እነዚህ ልዩ ሁኔታዎች ብዙውን ጊዜ የሚከናወኑት በአንድ የተወሰነ የባንክ ቅርንጫፍ ኃላፊዎች እና የባንክ የመክፈቻ ሂደትን በሚመራው የኮርፖሬት አገልግሎት አቅራቢዎች መካከል ባለው ጥሩ ግንኙነት ላይ በመመስረት ነው።

በቻይና ማዕከላዊ ባንክ የውስጥ ፖሊሲዎች መመሪያ ግን ተለዋዋጭ ሆነው ለመቆየት የሚደፍሩ ቅርንጫፎች ቁጥር እየቀነሰ ነው። በአብዛኛዎቹ ጉዳዮች፣ አሁን ህጋዊ ወኪሉ በአካባቢው የሚገኘውን ቅርንጫፍ በአካል ለመጎብኘት መምጣት ይጠበቅበታል።