Откриване на корпоративна банкова сметка в Китай
Китайски срещу чуждестранни банки
За разлика от Хонконг, процесът на откриване на банкова сметка в континенталната част на Китай винаги е бил сравнително лесен поради липса на KYC и процедури за надлежна проверка. Големите китайски банки като Bank of China и ICBC приветстваха компании с чуждестранни инвестиции да открият своите банкови сметки в техните клонове, с много ограничени процедури на KYC за преглед на действителния бизнес на тези компании. Целият процес на откриване на акаунт за ново предприятие с чуждестранни инвестиции (WFOE) обикновено отнема три до четири седмици.
Това контрастира с откриването на банкова сметка в банки с чуждестранни инвестиции като HSBC и Standard Chartered, които предлагат пълен набор от банкови услуги, но се придържат към международните стандарти, когато става въпрос за започване на бизнес. Китайските клонове на чуждестранни банки имат по-сложни системи за съответствие и относително високи изисквания за KYC и в резултат на това процесът може да отнеме повече време.
Случай за корпоративна услуга
Процедурни предизвикателства
Следователно основното предизвикателство, особено в случая с китайските банки, е процедурно; и за съжаление процесът става още по-труден. Банките винаги са предпочитали законният представител на компанията да идва лично в банката, за да подпише документи, но като се имат предвид неприятностите и потенциалното забавяне при включването на некитайски законен представител, пребиваващ в чужбина, повечето банки традиционно са били по-гъвкави: оригиналният паспорт на законния представител или нотариално/легализирано копие винаги е било достатъчно, за да убеди местен клон да приеме заявление за откриване на нова банкова сметка.
През последните месеци обаче наблюдаваме промяна в това отношение. Все още има банкови клонове, които имат по-гъвкав подход – приемат оригиналния паспорт или, в някои случаи, потвърждават одобрението на законния представител чрез обаждане или запис в WeChat. Тези изключения често се правят въз основа на добрите отношения между служителите на конкретен банков клон и доставчика на корпоративни услуги, който отговаря за процеса на откриване на банка.
Под ръководството на вътрешната политика на централната банка на Китай обаче броят на клоновете, които се осмеляват да останат гъвкави, намалява. В повечето случаи от законния представител сега се изисква да посети местния клон лично.