চীনে একটি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা
চীনা বনাম বিদেশী ব্যাংক
হংকং-এর বিপরীতে, কেওয়াইসি এবং যথাযথ পরিশ্রমের পদ্ধতির অভাবের কারণে চীনা মূল ভূখণ্ডে একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়া সবসময়ই তুলনামূলকভাবে সহজ ছিল। ব্যাংক অফ চায়না এবং ICBC এর মতো বড় চীনা ব্যাঙ্কগুলি বিদেশী-বিনিয়োগ করা সংস্থাগুলিকে তাদের শাখায় তাদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খুলতে স্বাগত জানিয়েছে, এই সংস্থাগুলির প্রকৃত ব্যবসা পর্যালোচনা করার জন্য খুব সীমিত KYC পদ্ধতি রয়েছে৷ একটি নতুন বিদেশী বিনিয়োগ করা এন্টারপ্রাইজের (WFOE) পুরো অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়াটি সাধারণত তিন থেকে চার সপ্তাহ সময় নেয়।
এটি HSBC এবং স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ডের মতো বিদেশী-বিনিয়োগকৃত ব্যাঙ্কগুলিতে একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খোলার সাথে বৈপরীত্য, যেগুলি সম্পূর্ণ ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলি অফার করে কিন্তু ব্যবসার ক্ষেত্রে যখন এটি আসে তখন আন্তর্জাতিক মানগুলি মেনে চলে৷ বিদেশী ব্যাঙ্কগুলির চীনা শাখাগুলিতে আরও বিস্তৃত সম্মতি ব্যবস্থা এবং তুলনামূলকভাবে উচ্চ কেওয়াইসি প্রয়োজনীয়তা রয়েছে এবং ফলস্বরূপ, প্রক্রিয়াটি আরও বেশি সময় নিতে পারে।
এন্টারপ্রাইজ সার্ভিস কেস
পদ্ধতিগত চ্যালেঞ্জ
অতএব, প্রধান চ্যালেঞ্জ, বিশেষ করে চীনা ব্যাংকের ক্ষেত্রে, পদ্ধতিগত; এবং দুর্ভাগ্যবশত প্রক্রিয়াটি আরও কঠিন হয়ে উঠছে। ব্যাঙ্কগুলি সর্বদা কোম্পানির আইনি প্রতিনিধিকে ব্যক্তিগতভাবে ব্যাঙ্কে এসে নথিতে স্বাক্ষর করার জন্য পছন্দ করে, কিন্তু বিদেশে বসবাসকারী অ-চীনা আইনি প্রতিনিধিকে জড়িত করার সময় ঝামেলা এবং সম্ভাব্য বিলম্ব বিবেচনা করে, বেশিরভাগ ব্যাঙ্ক ঐতিহ্যগতভাবে আরও নমনীয়: আইনি প্রতিনিধির আসল পাসপোর্ট অথবা একটি নোটারাইজড/বৈধ অনুলিপি সর্বদা একটি স্থানীয় শাখাকে একটি নতুন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য একটি আবেদন গ্রহণ করতে রাজি করানো যথেষ্ট।
তবে সাম্প্রতিক মাসগুলোতে আমরা এই মনোভাবের পরিবর্তন দেখেছি। এখনও ব্যাঙ্কের শাখা রয়েছে যেগুলি আরও নমনীয় পদ্ধতি অবলম্বন করে – আসল পাসপোর্ট গ্রহণ করা বা, কিছু ক্ষেত্রে, WeChat কল বা রেকর্ডিংয়ের মাধ্যমে আইনি প্রতিনিধির অনুমোদন নিশ্চিত করা। এই ব্যতিক্রমগুলি প্রায়শই একটি নির্দিষ্ট ব্যাঙ্ক শাখার অফিসার এবং ব্যাঙ্ক খোলার প্রক্রিয়ার দায়িত্বে থাকা কর্পোরেট পরিষেবা প্রদানকারীর মধ্যে সুসম্পর্কের ভিত্তিতে করা হয়।
তবে চীনের কেন্দ্রীয় ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ নীতির নির্দেশনায়, নমনীয় থাকার সাহস করে এমন শাখার সংখ্যা হ্রাস পাচ্ছে। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, আইনি প্রতিনিধিকে এখন ব্যক্তিগতভাবে স্থানীয় শাখায় দেখা করতে আসতে হবে।