Apertura di un contu bancariu corporativu in Cina

A cuntrariu di Hong Kong, u prucessu di apertura di un cuntu bancariu in a Cina continentale hè sempre statu relativamente simplice per via di una mancanza di KYC è di prucedure di diligenza dovuta. I grandi banche chinesi, cum'è u Bancu di Cina è l'ICBC, anu accoltu e cumpagnie investite straniere per apre i so cunti bancari in e so filiali, cù prucedure KYC assai limitate in piazza per rivisione l'attività attuale di queste cumpagnie. U prucessu tutale di apertura di u cuntu per una nova impresa di investimenti stranieri (WFOE) dura generalmente da trè à quattru settimane.

Questu cuntrasta cù l'apertura di un cuntu bancariu in banche investite straneri cum'è HSBC è Standard Chartered, chì offrenu una gamma completa di servizii bancari, ma aderiscenu à i standard internaziunali quandu si tratta di l'assunzione di l'affari. I filiali chinesi di i banche straniere anu sistemi di cunfurmità più elaborati è esigenze KYC relativamente elevate è, per quessa, u prucessu pò piglià più longu.

Dunque, a sfida principale, in particulare in u casu di i banche chinesi, hè procedurale; è sfurtunatamenti u prucessu hè diventatu ancu più difficiule. I banche anu sempre preferitu chì u rapprisentante legale di a cumpagnia vene à u bancu in persona per firmà documenti, ma cunsiderendu u fastidiu è u ritardu potenziale quandu implicanu un rappresentante legale non cinese residente à l'esteru, a maiò parte di i banche sò tradizionalmente più flessibili: u passaportu originale di u rappresentante legale. o una copia notariale / legalizzata hè sempre stata abbastanza per cunvince una succursale lucale per accettà una dumanda per apre un novu contu bancariu.

In l'ultimi mesi, però, avemu vistu un cambiamentu in questa attitudine. Ci sò sempre filiali bancarie chì piglianu un accostu più flexible - accettendu u passaportu originale o, in certi casi, cunfirmendu l'appruvazioni di u rappresentante legale per una chjama o registrazione WeChat. Queste eccezzioni sò spessu basate nantu à a bona relazione trà l'ufficiali di una succursale bancaria specifica è u fornitore di serviziu di l'impresa in carica di u prucessu di apertura di u bancu.

Sutta a guida di e pulitiche interne da u bancu cintrali di a Cina, però, u numeru di filiali chì ose di mantene flessibili hè in diminuzione. In a maiò parte di i casi, u rapprisentante legale hè avà dumandatu à vene à visità a succursale lucale in persona.