Malfermo de Korporacia Banka Konto en Ĉinio
Ĉinaj kontraŭ eksterlandaj bankoj
Male al Honkongo, la procezo malfermi bankkonton en la Ĉina Kontinento ĉiam estis relative simpla pro manko de KYC kaj devita diligentaj proceduroj. La grandaj ĉinaj bankoj kiel la Banko de Ĉinio kaj la ICBC bonvenigis eksterlandajn investitajn kompaniojn malfermi siajn bankkontojn ĉe siaj filioj, kun tre limigitaj KYC-proceduroj por revizii la realan komercon de ĉi tiuj kompanioj. La tuta malferma procezo por nova eksterland-investita entrepreno (WFOE) kutime daŭras tri ĝis kvar semajnojn.
Ĉi tio kontrastas al malfermado de bankkonto ĉe eksterland-investitaj bankoj kiel ekzemple HSBC kaj Standard Chartered, kiuj ofertas plenan gamon da bankservoj sed aliĝas al internaciaj normoj kiam temas pri la konsumado de komerco. La ĉinaj filioj de eksterlandaj bankoj havas pli ellaboritajn plenumajn sistemojn kaj relative altajn KYC-postulojn kaj kiel rezulto, la procezo povas daŭri pli longe.
Kazo de Enterprise Service
Proceduraj defioj
Tial, la ĉefa defio, precipe en la kazo de ĉinaj bankoj, estas procedura; kaj bedaŭrinde la procezo fariĝas eĉ pli malfacila. Bankoj ĉiam preferis, ke la laŭleĝa reprezentanto de la firmao venu al la banko persone por subskribi dokumentojn, sed konsiderante la ĝenon kaj eblan prokraston kiam implikas ne-ĉinan laŭleĝan reprezentanton loĝantan eksterlande, la plej multaj bankoj estis tradicie pli flekseblaj: la origina pasporto de la laŭleĝa reprezentanto. aŭ notaria/leĝigita kopio ĉiam sufiĉis por konvinki lokan filion akcepti peton por malfermi novan bankkonton.
En la lastaj monatoj, tamen, ni vidis ŝanĝon en tiu ĉi sinteno. Ankoraŭ ekzistas bankfilioj kiuj prenas pli flekseblan aliron - akceptante la originan pasporton aŭ, en iuj kazoj, konfirmante la aprobon de la laŭleĝa reprezentanto per WeChat-voko aŭ registrado. Tiuj esceptoj ofte estas faritaj surbaze de la bona rilato inter la oficiroj de specifa bankbranĉo kaj la kompania servoprovizanto en pagendaĵo de la banka malferma procezo.
Sub gvido de internaj politikoj de la centra banko de Ĉinio, tamen, malpliiĝas la nombro da branĉoj, kiuj kuraĝas resti flekseblaj. Plejofte, la laŭleĝa reprezentanto nun devas veni por viziti la lokan branĉon persone.