Ettevõtte pangakonto avamine Hiinas
Hiina vs välispangad
Erinevalt Hongkongist on Mandri-Hiina pangakonto avamine alati olnud suhteliselt lihtne, kuna puuduvad KYC ja hoolsuskohustused. Suured Hiina pangad, nagu Bank of China ja ICBC, on teretulnud välisinvesteeritud ettevõtetel, et nad avaksid oma pangakontod oma filiaalides, kusjuures nende ettevõtete tegeliku äritegevuse ülevaatamiseks on kehtestatud väga piiratud KYC protseduurid. Kogu konto avamise protsess uue välisinvesteeritud ettevõtte (WFOE) jaoks võtab tavaliselt kolm kuni neli nädalat.
See on vastuolus pangakonto avamisega välismaistes investeeringutega pankades, nagu HSBC ja Standard Chartered, mis pakuvad täielikku valikut pangateenuseid, kuid järgivad äritegevuse alustamisel rahvusvahelisi standardeid. Välispankade Hiina filiaalidel on keerukamad vastavussüsteemid ja suhteliselt kõrged KYC nõuded ning seetõttu võib protsess võtta kauem aega.
Enterprise Service Case
Menetluslikud väljakutsed
Seetõttu on peamine väljakutse, eriti Hiina pankade puhul, protseduuriline; ja kahjuks läheb protsess veelgi raskemaks. Pangad on alati eelistanud, et ettevõtte seaduslik esindaja tuleks panka dokumente allkirjastama isiklikult, kuid arvestades tüli ja võimalikku viivitust välismaal elava mitte-Hiina seadusliku esindaja kaasamisel, on enamik panku traditsiooniliselt olnud paindlikumad: seadusliku esindaja passi originaal. või notariaalselt kinnitatud / legaliseeritud koopia on alati olnud piisav, et veenda kohalikku filiaali uue pangakonto avamise avaldust vastu võtma.
Viimastel kuudel oleme aga selles suhtumises muutunud. Endiselt on pangakontoreid, mis lähenevad paindlikumalt – võtavad vastu originaalpassi või mõnel juhul kinnitavad seadusliku esindaja nõusoleku WeChati kõne või salvestuse kaudu. Need erandid tehakse sageli konkreetse pangakontori ametnike ja panga avamisprotsessi eest vastutava ettevõtte teenusepakkuja vahelise hea suhte alusel.
Hiina keskpanga sisepoliitika juhtimisel aga väheneb nende filiaalide arv, kes julgevad jääda paindlikuks. Enamikul juhtudel on seaduslik esindaja nüüd kohustatud isiklikult kohalikku filiaali külastama.