Txinan banku-kontu korporatiboa irekitzea

Hong Kong-en ez bezala, Txinako Penintsulan banku-kontu bat irekitzeko prozesua nahiko erraza izan da beti, KYC eta behar bezalako diligentzia prozedura falta direlako. Txinako banku handiek, hala nola, Txinako Bankua eta ICBCa, atzerriko inbertitutako enpresei ongi etorria eman diete euren sukurtsaletan banku-kontuak ireki ditzaten, enpresa horien benetako negozioa berrikusteko KYC prozedura oso mugatuak daudelarik. Atzerriko inbertitutako enpresa berri baten (WFOE) kontua irekitzeko prozesu osoak normalean hiru edo lau aste behar ditu.

Honen kontrakoa da atzerriko inbertitutako bankuetan, hala nola HSBC eta Standard Chartered bezalako banku-kontu bat irekitzearekin, banku-zerbitzu sorta osoa eskaintzen baitute baina nazioarteko estandarrak betetzen dituzten negozioak hartzeko orduan. Atzerriko bankuen Txinako sukurtsalek betetze-sistema landuagoak eta KYC eskakizun nahiko handiak dituzte eta, ondorioz, prozesuak luzeagoa izan daiteke.

Beraz, erronka nagusia, batez ere Txinako bankuen kasuan, prozedurazkoa da; eta, tamalez, prozesua are zailagoa da. Bankuek beti nahiago izan dute konpainiaren legezko ordezkaria bankura pertsonalki etortzea dokumentuak sinatzera, baina atzerrian bizi den legezko ordezkaria ez den txinatar bat parte hartzerakoan traba eta atzerapena kontuan hartuta, tradizioz banku gehienak malguagoak izan dira: legezko ordezkariaren jatorrizko pasaportea. edo notariodun / legeztaturiko kopia beti nahikoa izan da tokiko sukurtsal bat banku-kontu berri bat irekitzeko eskaera onar dezan konbentzitzeko.

Azken hilabeteetan, ordea, jarrera horretan aldaketa bat ikusi dugu. Oraindik ere badaude ikuspegi malguagoa hartzen duten banku-sukurtsalak: jatorrizko pasaportea onartzea edo, kasu batzuetan, legezko ordezkariaren onespena berrestea WeChat dei edo grabazio baten bidez. Salbuespen hauek banku-sukurtsal zehatz bateko arduradunen eta bankuaren irekitze-prozesuaz arduratzen den zerbitzu-hornitzaile korporatiboaren arteko harreman onaren arabera egin ohi dira.

Txinako banku zentralak dituen barne politiken gidaritzapean, ordea, malgu izaten ausartzen diren sukurtsal kopurua murrizten ari da. Gehienetan, legezko ordezkaria tokiko sukurtsala bisitatzera bertaratu behar da orain.