Yrityspankkitilin avaaminen Kiinassa
Kiinalaiset vs. ulkomaiset pankit
Toisin kuin Hongkongissa, Manner-Kiinan pankkitilin avaaminen on aina ollut suhteellisen helppoa KYC- ja due diligence -menettelyjen puutteen vuoksi. Suuret kiinalaiset pankit, kuten Bank of China ja ICBC, ovat toivottaneet ulkomaisia sijoituksia tekeviä yrityksiä avaamaan pankkitilinsä konttoreissaan, ja KYC-menettelyt ovat hyvin rajalliset näiden yritysten todellisen liiketoiminnan tarkistamiseksi. Koko tilin avaamisprosessi uudelle ulkomaille sijoittautuneelle yritykselle (WFOE) kestää yleensä kolmesta neljään viikkoa.
Tämä eroaa pankkitilin avaamisesta ulkomaisiin sijoituksiin sijoittautuneissa pankeissa, kuten HSBC ja Standard Chartered, jotka tarjoavat täyden valikoiman pankkipalveluita, mutta noudattavat kansainvälisiä standardeja liiketoiminnan aloittamisessa. Ulkomaisten pankkien Kiinan sivukonttoreissa on kehittyneemmät vaatimustenmukaisuusjärjestelmät ja suhteellisen korkeat KYC-vaatimukset, minkä seurauksena prosessi voi kestää kauemmin.
Enterprise Service Case
Menettelylliset haasteet
Siksi suurin haaste, erityisesti kiinalaisten pankkien tapauksessa, on menettelyllinen; ja valitettavasti prosessista on tulossa entistä vaikeampi. Pankit ovat aina suosineet, että yrityksen laillinen edustaja tulee henkilökohtaisesti pankkiin allekirjoittamaan asiakirjoja, mutta kun otetaan huomioon vaiva ja mahdollinen viivästys ulkomailla asuvan ei-kiinalaisen laillisen edustajan kanssa, useimmat pankit ovat perinteisesti olleet joustavampia: laillisen edustajan alkuperäinen passi. tai notaarin vahvistama/laillistettu jäljennös on aina riittänyt vakuuttamaan paikallisen konttorin hyväksymään hakemuksen uuden pankkitilin avaamiseksi.
Viime kuukausina olemme kuitenkin nähneet muutoksen tässä asenteessa. Edelleen on pankkikonttoreita, jotka ottavat joustavamman lähestymistavan – hyväksyvät alkuperäisen passin tai joissakin tapauksissa vahvistavat laillisen edustajan hyväksynnän WeChat-puhelulla tai -nauhoituksella. Nämä poikkeukset perustuvat usein tietyn pankin konttorin virkamiesten ja pankin avaamisesta vastaavan yrityspalveluntarjoajan välisiin hyviin suhteisiin.
Kiinan keskuspankin sisäisen politiikan ohjauksessa niiden konttoreiden määrä, jotka uskaltavat pysyä joustavina, on kuitenkin vähenemässä. Useimmissa tapauksissa laillisen edustajan on nyt saapuva henkilökohtaisesti paikalliseen konttoriin.