ચીનમાં કોર્પોરેટ બેંક ખાતું ખોલવું

હોંગકોંગથી વિપરીત, ચાઇનીઝ મેઇનલેન્ડમાં બેંક ખાતું ખોલવાની પ્રક્રિયા હંમેશા પ્રમાણમાં સીધી રહી છે કારણ કે KYC અને યોગ્ય ખંત પ્રક્રિયાઓના અભાવને કારણે. બેંક ઓફ ચાઇના અને ICBC જેવી મોટી ચાઇનીઝ બેંકોએ વિદેશી રોકાણવાળી કંપનીઓને તેમની શાખાઓમાં બેંક ખાતા ખોલવા માટે આવકાર આપ્યો છે, આ કંપનીઓના વાસ્તવિક વ્યવસાયની સમીક્ષા કરવા માટે ખૂબ જ મર્યાદિત KYC પ્રક્રિયાઓ છે. નવા વિદેશી રોકાણવાળા એન્ટરપ્રાઇઝ (WFOE) માટે ખાતું ખોલવાની સમગ્ર પ્રક્રિયામાં સામાન્ય રીતે ત્રણથી ચાર અઠવાડિયા લાગે છે.

આ HSBC અને સ્ટાન્ડર્ડ ચાર્ટર્ડ જેવી વિદેશી-રોકાણવાળી બેંકોમાં બેંક ખાતું ખોલવા સાથે વિરોધાભાસી છે, જે બેંકિંગ સેવાઓની સંપૂર્ણ શ્રેણી પ્રદાન કરે છે પરંતુ જ્યારે તે વ્યવસાયના ઉપયોગની વાત આવે ત્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોનું પાલન કરે છે. વિદેશી બેંકોની ચાઈનીઝ શાખાઓમાં વધુ વિસ્તૃત અનુપાલન પ્રણાલીઓ અને પ્રમાણમાં ઊંચી KYC આવશ્યકતાઓ છે અને પરિણામે, પ્રક્રિયામાં વધુ સમય લાગી શકે છે.

તેથી, મુખ્ય પડકાર, ખાસ કરીને ચીની બેંકોના કિસ્સામાં, પ્રક્રિયાગત છે; અને કમનસીબે પ્રક્રિયા વધુ મુશ્કેલ બની રહી છે. બેંકોએ હંમેશા કંપનીના કાનૂની પ્રતિનિધિને દસ્તાવેજો પર હસ્તાક્ષર કરવા માટે બેંકમાં રૂબરૂ આવવાનું પસંદ કર્યું છે, પરંતુ વિદેશમાં રહેતા બિન-ચીની કાનૂની પ્રતિનિધિને સામેલ કરતી વખતે મુશ્કેલી અને સંભવિત વિલંબને ધ્યાનમાં લેતા, મોટાભાગની બેંકો પરંપરાગત રીતે વધુ લવચીક રહી છે: કાનૂની પ્રતિનિધિનો મૂળ પાસપોર્ટ. અથવા નોટરાઇઝ્ડ / કાયદેસરની નકલ હંમેશા સ્થાનિક શાખાને નવું બેંક ખાતું ખોલવા માટેની અરજી સ્વીકારવા માટે સમજાવવા માટે પૂરતી છે.

તાજેતરના મહિનાઓમાં, જો કે, અમે આ વલણમાં ફેરફાર જોયો છે. હજુ પણ એવી બેંક શાખાઓ છે જે વધુ લવચીક અભિગમ અપનાવે છે - અસલ પાસપોર્ટ સ્વીકારવા અથવા, કેટલાક કિસ્સાઓમાં, WeChat કૉલ અથવા રેકોર્ડિંગ દ્વારા કાનૂની પ્રતિનિધિની મંજૂરીની પુષ્ટિ કરવી. આ અપવાદો ઘણીવાર ચોક્કસ બેંક શાખાના અધિકારીઓ અને બેંક ખોલવાની પ્રક્રિયાના ચાર્જમાં રહેલા કોર્પોરેટ સેવા પ્રદાતા વચ્ચેના સારા સંબંધોના આધારે કરવામાં આવે છે.

ચીનની મધ્યસ્થ બેંકની આંતરિક નીતિઓના માર્ગદર્શન હેઠળ, જોકે, લવચીક રહેવાની હિંમત કરતી શાખાઓની સંખ્યા ઘટી રહી છે. મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં, કાનૂની પ્રતિનિધિએ હવે સ્થાનિક શાખાની રૂબરૂ મુલાકાત લેવી જરૂરી છે.