Vállalati bankszámla nyitása Kínában

Hongkonggal ellentétben a kínai anyaországban a bankszámlanyitás folyamata mindig is viszonylag egyszerű volt a KYC és az átvilágítási eljárások hiánya miatt. A nagy kínai bankok, mint például a Bank of China és az ICBC, szívesen fogadták a külföldi befektetésű vállalatokat, hogy bankszámláikat nyissanak fiókjaikban, és nagyon korlátozott KYC-eljárásokat alkalmaznak e társaságok tényleges üzleti tevékenységének áttekintésére. Egy új külföldi befektetésű vállalkozás (WFOE) teljes számlanyitási folyamata általában három-négy hetet vesz igénybe.

Ez ellentétben áll a bankszámla megnyitásával olyan külföldi befektetésű bankoknál, mint például az HSBC és a Standard Chartered, amelyek a banki szolgáltatások teljes skáláját kínálják, de betartják a nemzetközi szabványokat az üzleti tevékenység megkezdésekor. A külföldi bankok kínai fiókjai kidolgozottabb megfelelési rendszerekkel és viszonylag magas KYC-követelményekkel rendelkeznek, ezért a folyamat tovább tarthat.

Ezért a fő kihívás, különösen a kínai bankok esetében, az eljárási; és sajnos a folyamat még nehezebbé válik. A bankok mindig is előnyben részesítették, hogy a cég jogi képviselője személyesen jöjjön a bankba a dokumentumok aláírása céljából, de figyelembe véve a nem kínai, külföldön lakóhellyel rendelkező jogi képviselő bevonásával járó gondokat és esetleges késéseket, a legtöbb bank hagyományosan rugalmasabb: a jogi képviselő eredeti útlevele. vagy egy közjegyző által hitelesített másolat mindig elegendő volt ahhoz, hogy meggyőzze a helyi fiókot az új bankszámla nyitására irányuló kérelem elfogadásáról.

Az elmúlt hónapokban azonban változást tapasztaltunk ebben a hozzáállásban. Még mindig vannak olyan bankfiókok, amelyek rugalmasabb megközelítést alkalmaznak – elfogadják az eredeti útlevelet, vagy bizonyos esetekben megerősítik a jogi képviselő jóváhagyását WeChat-hívással vagy felvétellel. Ezeket a kivételeket gyakran egy adott bankfiók tisztségviselői és a banknyitási folyamatért felelős vállalati szolgáltató közötti jó kapcsolat alapján teszik.

A kínai jegybank belső politikájának irányítása alatt viszont csökken azoknak a fiókoknak a száma, amelyek merek rugalmasak maradni. A legtöbb esetben a jogi képviselőnek személyesen kell meglátogatnia a helyi fiókot.