Opnun fyrirtækjabankareiknings í Kína

Ólíkt í Hong Kong hefur ferlið við að opna bankareikning á kínverska meginlandinu alltaf verið tiltölulega einfalt vegna skorts á KYC og áreiðanleikakannanir. Stóru kínversku bankarnir eins og Bank of China og ICBC hafa boðið erlendum fjárfestingum fyrirtækjum að opna bankareikninga sína í útibúum sínum, með mjög takmörkuðum KYC verklagsreglum til að endurskoða raunveruleg viðskipti þessara fyrirtækja. Allt opnunarferlið reiknings fyrir nýtt fyrirtæki með erlenda fjárfestingu (WFOE) tekur venjulega þrjár til fjórar vikur.

Þetta er andstætt því að opna bankareikning hjá erlendum fjárfestingum bönkum eins og HSBC og Standard Chartered, sem bjóða upp á alhliða bankaþjónustu en fylgja alþjóðlegum stöðlum þegar kemur að inntöku viðskipta. Kínversk útibú erlendra banka eru með flóknari regluvörslukerfi og tiltölulega háar KYC kröfur og þar af leiðandi getur ferlið tekið lengri tíma.

Þess vegna er aðaláskorunin, sérstaklega þegar um kínverska banka er að ræða, málsmeðferð; og því miður er ferlið að verða enn erfiðara. Bankar hafa alltaf kosið að löglegur fulltrúi fyrirtækisins kæmi til bankans í eigin persónu til að undirrita skjöl, en miðað við vandræði og hugsanlega töf þegar verið er að taka þátt í lögfræðilegum fulltrúa sem er ekki kínverskur búsettur erlendis, hafa flestir bankar jafnan verið sveigjanlegri: upprunalegt vegabréf lögmanns. eða þinglýst / löggilt afrit hefur alltaf verið nóg til að sannfæra útibú á staðnum um að samþykkja umsókn um að opna nýjan bankareikning.

Undanfarna mánuði höfum við hins vegar séð breytingu á þessu viðhorfi. Það eru enn til bankaútibú sem taka sveigjanlegri nálgun - að samþykkja upprunalega vegabréfið eða, í sumum tilfellum, staðfesta samþykki lögmanns með WeChat símtali eða upptöku. Þessar undantekningar eru oft gerðar út frá góðu sambandi milli yfirmanna tiltekins bankaútibús og fyrirtækjaþjónustuaðila sem sér um opnunarferlið banka.

Undir leiðsögn innri stefnu frá seðlabanka Kína fækkar þó þeim útibúum sem þora að vera sveigjanleg. Í flestum tilfellum þarf lögfræðingur nú að koma í heimsókn til útibúsins í eigin persónu.