Қытайда корпоративтік банк шотын ашу
Қытай және шетелдік банктер
Гонконгтан айырмашылығы, Қытай материгінде банк шотын ашу процесі KYC және тиісті тексеру процедураларының болмауына байланысты әрқашан салыстырмалы түрде қарапайым болды. Қытай Банкі және ICBC сияқты ірі қытайлық банктер шетелдік инвестицияланған компанияларды өз филиалдарында банк шоттарын ашуға құптады, бұл компаниялардың нақты бизнесін тексеру үшін өте шектеулі KYC процедуралары бар. Шетелдік инвестицияланған жаңа кәсіпорын (WFOE) үшін шот ашудың бүкіл процесі әдетте үш-төрт аптаға созылады.
Бұл HSBC және Standard Chartered сияқты шетелдік инвестицияланған банктерде банктік шот ашуға қарама-қайшы келеді, олар банктік қызметтердің толық спектрін ұсынатын, бірақ бизнесті бастау кезінде халықаралық стандарттарды сақтайды. Шетелдік банктердің қытайлық бөлімшелерінің күрделірек сәйкестік жүйелері және салыстырмалы түрде жоғары KYC талаптары бар және нәтижесінде процесс ұзағырақ уақыт алуы мүмкін.
Кәсіпорынға қызмет көрсету жағдайы
Процедуралық қиындықтар
Сондықтан, ең басты қиындық, әсіресе қытайлық банктер жағдайында, процессуалдық; және өкінішке орай, процесс одан сайын қиындап барады. Банктер әрқашан компанияның заңды өкілінің банкке құжаттарға қол қою үшін келгенін қалайды, бірақ шетелде тұратын қытайлық емес заңды өкілді тарту кезінде қиындықтар мен ықтимал кешіктіруді ескере отырып, банктердің көпшілігі дәстүрлі түрде икемді болды: заңды өкілдің төлқұжатының түпнұсқасы немесе нотариалды куәландырылған/заңдастырылған көшірме жергілікті филиалды жаңа банк шотын ашуға өтінішті қабылдауға сендіру үшін әрқашан жеткілікті болды.
Алайда соңғы айларда біз бұл көзқарастың өзгергенін байқадық. Төлқұжаттың түпнұсқасын қабылдау немесе кейбір жағдайларда WeChat қоңырауы немесе жазба арқылы заңды өкілдің мақұлдауын растау сияқты икемді тәсілді қолданатын банк филиалдары әлі де бар. Бұл ерекшеліктер көбінесе белгілі бір банк филиалының қызметкерлері мен банкті ашу процесіне жауапты корпоративтік қызмет көрсетуші арасындағы жақсы қарым-қатынас негізінде жасалады.
Қытайдың орталық банкінің ішкі саясатының басшылығымен, алайда, икемді болып қалуға батылы баратын филиалдар саны азайып келеді. Көп жағдайда заңды өкіл енді жергілікті филиалға өзі келуге міндетті.