ເປີດບັນຊີທະນາຄານຂອງບໍລິສັດໃນປະເທດຈີນ

ບໍ່ເຫມືອນກັບຢູ່ຮົງກົງ, ຂະບວນການເປີດບັນຊີທະນາຄານໃນແຜ່ນດິນໃຫຍ່ຂອງຈີນແມ່ນຂ້ອນຂ້າງກົງໄປກົງມາຍ້ອນການຂາດ KYC ແລະຂັ້ນຕອນການລະມັດລະວັງ. ທະນາຄານໃຫຍ່ຂອງຈີນເຊັ່ນທະນາຄານຈີນແລະ ICBC ໄດ້ຕ້ອນຮັບບໍລິສັດທີ່ລົງທຶນຕ່າງປະເທດເປີດບັນຊີທະນາຄານຢູ່ສາຂາຂອງພວກເຂົາ, ດ້ວຍຂັ້ນຕອນ KYC ຈໍາກັດຫຼາຍເພື່ອທົບທວນຄືນທຸລະກິດຕົວຈິງຂອງບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້. ຂະບວນການເປີດບັນຊີທັງໝົດສໍາລັບວິສາຫະກິດທີ່ລົງທຶນຕ່າງປະເທດໃໝ່ (WFOE) ປົກກະຕິແລ້ວໃຊ້ເວລາສາມຫາສີ່ອາທິດ.

ອັນນີ້ກົງກັນຂ້າມກັບການເປີດບັນຊີທະນາຄານຢູ່ທະນາຄານທີ່ລົງທຶນຈາກຕ່າງປະເທດເຊັ່ນ: HSBC ແລະ Standard Chartered ເຊິ່ງໃຫ້ບໍລິການດ້ານທະນາຄານຄົບຊຸດ ແຕ່ຍຶດໝັ້ນກັບມາດຕະຖານສາກົນ ເມື່ອເວົ້າເຖິງການດຳເນີນທຸລະກິດ. ສາຂາຂອງທະນາຄານຕ່າງປະເທດຂອງຈີນມີລະບົບການປະຕິບັດຕາມທີ່ລະອຽດກວ່າແລະຄວາມຕ້ອງການ KYC ຂ້ອນຂ້າງສູງແລະດັ່ງນັ້ນ, ຂະບວນການສາມາດໃຊ້ເວລາດົນກວ່າ.

ສະ​ນັ້ນ, ສິ່ງ​ທ້າ​ທາຍ​ຕົ້ນຕໍ, ​ໂດຍ​ສະ​ເພາະ​ແມ່ນ​ທະນາຄານ​ຈີນ​ແມ່ນ​ລະບຽບ​ການ; ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ຂະບວນການແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ. ທະນາຄານມັກໃຫ້ຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍຂອງບໍລິສັດມາທະນາຄານດ້ວຍຕົນເອງເພື່ອເຊັນເອກະສານ, ແຕ່ການພິຈາລະນາຄວາມຍຸ່ງຍາກແລະຄວາມຊັກຊ້າທີ່ອາດຈະເກີດຂື້ນເມື່ອມີຕົວແທນທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ບໍ່ແມ່ນຄົນຈີນທີ່ອາໄສຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ທະນາຄານສ່ວນຫຼາຍແມ່ນມີຄວາມຍືດຫຍຸ່ນຫຼາຍ: ຫນັງສືຜ່ານແດນຕົ້ນສະບັບຂອງຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍ. ຫຼືສໍາເນົາ notarised / legalized ໄດ້ສະເຫມີພຽງພໍທີ່ຈະຊັກຊວນໃຫ້ສາຂາທ້ອງຖິ່ນຍອມຮັບຄໍາຮ້ອງສະຫມັກທີ່ຈະເປີດບັນຊີທະນາຄານໃຫມ່.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ໃນເດືອນທີ່ຜ່ານມາ, ພວກເຮົາໄດ້ເຫັນການປ່ຽນແປງໃນທັດສະນະຄະຕິນີ້. ຍັງມີສາຂາທະນາຄານທີ່ນໍາໃຊ້ວິທີການທີ່ຍືດຫຍຸ່ນກວ່າ - ຮັບເອົາຫນັງສືຜ່ານແດນຕົ້ນສະບັບຫຼື, ໃນບາງກໍລະນີ, ຢືນຢັນການອະນຸມັດຂອງຜູ້ຕາງຫນ້າທາງກົດຫມາຍໂດຍຜ່ານການໂທຫຼືບັນທຶກ WeChat. ການຍົກເວັ້ນເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະຖືກສ້າງຂື້ນໂດຍອີງໃສ່ຄວາມສໍາພັນທີ່ດີລະຫວ່າງເຈົ້າຫນ້າທີ່ສາຂາຂອງທະນາຄານສະເພາະແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຂອງບໍລິສັດທີ່ຮັບຜິດຊອບຂະບວນການເປີດທະນາຄານ.

​ເຖິງ​ຢ່າງ​ໃດ​ກໍ​ຕາມ, ພາຍ​ໃຕ້​ການ​ຊີ້​ນຳ​ຂອງ​ນະ​ໂຍບາຍ​ພາຍ​ໃນ​ຂອງ​ທະນາຄານ​ກາງ​ຈີນ, ຈຳນວນ​ສາຂາ​ທີ່​ກ້າ​ທີ່​ຈະ​ຄົງ​ຕົວ​ໄດ້​ຫຼຸດ​ໜ້ອຍ​ລົງ. ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, ຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍໃນປັດຈຸບັນຈໍາເປັນຕ້ອງມາຢ້ຽມຢາມສາຂາທ້ອງຖິ່ນດ້ວຍຕົນເອງ.