Manokatra kaonty banky orinasa any Shina

Tsy toy ny any Hong Kong, ny fizotry ny fanokafana kaonty any amin'ny banky any amin'ny Taniben'i Shina dia somary mahitsy foana noho ny tsy fahampian'ny KYC sy ny fomba fiasa momba ny fahazotoana. Ny banky sinoa lehibe toa ny Bank of China sy ny ICBC dia nandray ny orinasa vahiny mampiasa vola mba hanokatra ny kaontiny amin'ny banky any amin'ny sampana misy azy, miaraka amin'ny fomba fiasa KYC voafetra ho an'ny famerenana ny tena raharahan'ireo orinasa ireo. Maharitra telo na efatra herinandro ny fizotry ny fanokafana kaonty manontolo ho an'ny orinasa vahiny mampiasa vola (WFOE).

Mifanohitra amin'izany ny fanokafana kaonty any amin'ny banky any amin'ny banky fampiasam-bola vahiny toy ny HSBC sy Standard Chartered, izay manolotra tolotra banky isan-karazany nefa manaraka ny fenitra iraisam-pirenena raha ny fandraisana ny raharaham-barotra. Ny sampana sinoa amin'ny banky vahiny dia manana rafitra fanarahan-dalàna bebe kokoa sy fepetra takiana KYC avo lenta ary vokatr'izany dia mety haharitra ela ny dingana.

Noho izany, ny fanamby lehibe indrindra, indrindra amin'ny banky sinoa, dia ny fomba fiasa; ary indrisy fa vao mainka sarotra ny dingana. Naleon'ny banky hatrany ny solontena ara-dalànan'ny orinasa tonga mivantana eny amin'ny banky mba hanao sonia antontan-taratasy, saingy raha jerena ny fahasahiranana sy ny mety ho fahatarana rehefa misy solontena ara-dalàna tsy sinoa monina any ivelany, ny ankamaroan'ny banky dia efa mahazatra kokoa: ny pasipaoro voalohany an'ny solontena ara-dalàna. na dika mitovy amin'ny notaris / ara-dalàna dia ampy foana handresen-dahatra ny sampana eo an-toerana hanaiky ny fangatahana hanokatra kaonty banky vaovao.

Tao anatin’ny volana vitsivitsy anefa, dia hitanay ny fiovan’io toe-tsaina io. Mbola misy sampana banky izay manao fomba mora kokoa – manaiky ny pasipaoro tany am-boalohany na, amin'ny tranga sasany, manamarina ny fankatoavan'ny solontena ara-dalàna amin'ny alalan'ny antso WeChat na firaketana. Ireo fanavahana ireo dia matetika mifototra amin'ny fifandraisana tsara eo amin'ny tompon'andraikitry ny sampana banky manokana sy ny mpanome tolotra orinasa miandraikitra ny fizotry ny fanokafana banky.

Eo ambany fitarihan'ny politika anatiny avy amin'ny banky foibe any Shina anefa dia mihena ny isan'ny sampana sahy mijanona ho malefaka. Amin’ny ankabeazan’ny toe-javatra, ny solontena ara-dalàna izao dia tsy maintsy tonga mivantana hitsidika ny sampana eo an-toerana.