ചൈനയിൽ ഒരു കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു

ഹോങ്കോങ്ങിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ചൈനീസ് മെയിൻലാൻഡിൽ ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്ന പ്രക്രിയ എല്ലായ്‌പ്പോഴും താരതമ്യേന ലളിതമാണ്, കാരണം കെവൈസിയുടെ അഭാവവും സൂക്ഷ്മമായ നടപടിക്രമങ്ങളും. ബാങ്ക് ഓഫ് ചൈനയും ഐസിബിസിയും പോലുള്ള വലിയ ചൈനീസ് ബാങ്കുകളും വിദേശ നിക്ഷേപമുള്ള കമ്പനികളെ അവരുടെ ശാഖകളിൽ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ സ്വാഗതം ചെയ്തിട്ടുണ്ട്, ഈ കമ്പനികളുടെ യഥാർത്ഥ ബിസിനസ്സ് അവലോകനം ചെയ്യുന്നതിനായി വളരെ പരിമിതമായ KYC നടപടിക്രമങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്. ഒരു പുതിയ വിദേശ-നിക്ഷേപ സംരംഭത്തിനായുള്ള (WFOE) മുഴുവൻ അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ പ്രക്രിയയും സാധാരണയായി മൂന്ന് മുതൽ നാല് ആഴ്ച വരെ എടുക്കും.

എച്ച്എസ്ബിസി, സ്റ്റാൻഡേർഡ് ചാർട്ടേഡ് തുടങ്ങിയ വിദേശ നിക്ഷേപ ബാങ്കുകളിൽ ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിൽ നിന്ന് ഇത് വ്യത്യസ്‌തമാണ്, ഇത് മുഴുവൻ ബാങ്കിംഗ് സേവനങ്ങളും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ ബിസിനസ്സ് എടുക്കുമ്പോൾ അന്താരാഷ്ട്ര നിലവാരം പുലർത്തുന്നു. വിദേശ ബാങ്കുകളുടെ ചൈനീസ് ശാഖകൾക്ക് കൂടുതൽ വിപുലമായ പാലിക്കൽ സംവിധാനങ്ങളും താരതമ്യേന ഉയർന്ന കെവൈസി ആവശ്യകതകളും ഉണ്ട്, തൽഫലമായി, പ്രക്രിയയ്ക്ക് കൂടുതൽ സമയമെടുക്കും.

അതിനാൽ, പ്രധാന വെല്ലുവിളി, പ്രത്യേകിച്ച് ചൈനീസ് ബാങ്കുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, നടപടിക്രമമാണ്; നിർഭാഗ്യവശാൽ ഈ പ്രക്രിയ കൂടുതൽ ദുഷ്കരമാവുകയാണ്. രേഖകളിൽ ഒപ്പിടാൻ ബാങ്കിൻ്റെ നിയമപരമായ പ്രതിനിധിയെ ബാങ്കിൽ നേരിട്ട് വരാൻ ബാങ്കുകൾ എപ്പോഴും മുൻഗണന നൽകുന്നു, എന്നാൽ വിദേശത്ത് താമസിക്കുന്ന ചൈനീസ് ഇതര നിയമ പ്രതിനിധി ഉൾപ്പെടുമ്പോൾ ഉണ്ടാകുന്ന ബുദ്ധിമുട്ടുകളും കാലതാമസവും കണക്കിലെടുത്ത്, മിക്ക ബാങ്കുകളും പരമ്പരാഗതമായി കൂടുതൽ അയവുള്ളവയാണ്: നിയമപരമായ പ്രതിനിധിയുടെ യഥാർത്ഥ പാസ്‌പോർട്ട്. അല്ലെങ്കിൽ ഒരു പുതിയ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനുള്ള അപേക്ഷ സ്വീകരിക്കാൻ ഒരു പ്രാദേശിക ബ്രാഞ്ചിനെ ബോധ്യപ്പെടുത്താൻ ഒരു നോട്ടറൈസ് ചെയ്ത / നിയമവിധേയമാക്കിയ പകർപ്പ് എല്ലായ്പ്പോഴും മതിയാകും.

എന്നിരുന്നാലും, സമീപ മാസങ്ങളിൽ, ഈ മനോഭാവത്തിൽ ഒരു മാറ്റം ഞങ്ങൾ കണ്ടു. കൂടുതൽ വഴക്കമുള്ള സമീപനം സ്വീകരിക്കുന്ന ബാങ്ക് ശാഖകൾ ഇപ്പോഴുമുണ്ട് - യഥാർത്ഥ പാസ്‌പോർട്ട് സ്വീകരിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, WeChat കോളിലൂടെയോ റെക്കോർഡിംഗിലൂടെയോ നിയമപരമായ പ്രതിനിധിയുടെ അംഗീകാരം സ്ഥിരീകരിക്കുന്നു. ഒരു പ്രത്യേക ബാങ്ക് ബ്രാഞ്ചിൻ്റെ ഓഫീസർമാരും ബാങ്ക് തുറക്കൽ പ്രക്രിയയുടെ ചുമതലയുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് സേവന ദാതാവും തമ്മിലുള്ള നല്ല ബന്ധത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് ഈ ഒഴിവാക്കലുകൾ പലപ്പോഴും ഉണ്ടാകുന്നത്.

എന്നിരുന്നാലും, ചൈനയുടെ സെൻട്രൽ ബാങ്കിൽ നിന്നുള്ള ആഭ്യന്തര നയങ്ങളുടെ മാർഗനിർദേശപ്രകാരം, വഴക്കമുള്ളതായി തുടരാൻ ധൈര്യപ്പെടുന്ന ശാഖകളുടെ എണ്ണം കുറഞ്ഞുവരികയാണ്. മിക്ക കേസുകളിലും, പ്രാദേശിക ബ്രാഞ്ച് നേരിട്ട് സന്ദർശിക്കാൻ നിയമ പ്രതിനിധി ഇപ്പോൾ വരേണ്ടതുണ്ട്.