Хятадад корпорацийн банкинд данс нээлгэх
Хятадын эсрэг гадаадын банкууд
Хонконгоос ялгаатай нь Хятадын эх газарт банкны данс нээлгэх үйл явц нь KYC болон зохих шалгалтын журам байхгүйн улмаас харьцангуй хялбар байсан. Bank of China, ICBC зэрэг Хятадын томоохон банкууд гадаадын хөрөнгө оруулалттай компаниудыг салбар дээрээ банкны данс нээлгэхийг сайшааж, эдгээр компаниудын бодит бизнесийг шалгахад маш хязгаарлагдмал KYC журам мөрддөг. Гадаадын хөрөнгө оруулалттай шинэ аж ахуйн нэгжийн (WFOE) данс нээх бүх үйл явц нь ихэвчлэн гурваас дөрвөн долоо хоног болдог.
Энэ нь HSBC, Standard Chartered зэрэг гадаадын хөрөнгө оруулалттай банкуудад банкны данс нээлгэснээс ялгаатай нь банкны бүх төрлийн үйлчилгээг үзүүлдэг боловч бизнес эрхлэхэд олон улсын стандартыг баримталдаг. Гадаадын банкуудын Хятад дахь салбарууд нь илүү нарийвчилсан нийцлийн системтэй, KYC-ийн харьцангуй өндөр шаардлагуудтай байдаг тул үйл явц нь илүү урт хугацаа шаарддаг.
Байгууллагын үйлчилгээний тохиолдол
Процедурын сорилтууд
Тиймээс гол бэрхшээл, ялангуяа Хятадын банкуудын хувьд процедурын асуудал; харамсалтай нь үйл явц улам хэцүү болж байна. Банкууд компанийн хууль ёсны төлөөлөгчийг банкинд биечлэн ирж баримт бичигт гарын үсэг зурахыг илүүд үздэг боловч гадаадад оршин суудаг Хятад бус хууль ёсны төлөөлөгчийг татан оролцуулахад учирч болзошгүй хүндрэл, саатлыг харгалзан үзэхэд ихэнх банкууд уламжлал ёсоор илүү уян хатан ханддаг: хууль ёсны төлөөлөгчийн анхны паспорт. эсвэл нотариатаар гэрчлүүлсэн/хуульчлагдсан хуулбар нь шинэ данс нээлгэх өргөдлийг хүлээн авахад орон нутгийн салбарыг итгүүлэхэд хангалттай байсан.
Харин сүүлийн саруудад энэ хандлага өөрчлөгдсөнийг бид харж байна. Паспортын эх хувийг хүлээн авах эсвэл зарим тохиолдолд WeChat дуудлага эсвэл бичлэгээр дамжуулан хууль ёсны төлөөлөгчийн зөвшөөрлийг баталгаажуулах зэрэг илүү уян хатан хандлагыг баримталдаг банкны салбарууд байсаар байна. Эдгээр үл хамаарах зүйлүүд нь ихэвчлэн тодорхой банкны салбарын ажилтнууд болон банк нээх үйл явцыг хариуцдаг корпорацийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн хоорондын сайн харилцаанд тулгуурлан хийгддэг.
Харин Хятадын төв банкны дотоод бодлогын удирдлаган дор уян хатан хэвээр үлдэх салбаруудын тоо цөөрч байна. Ихэнх тохиолдолд хууль ёсны төлөөлөгч нь орон нутгийн салбарт өөрийн биеэр ирэх шаардлагатай болдог.