चीनमध्ये कॉर्पोरेट बँक खाते उघडणे
चीनी विरुद्ध परदेशी बँका
हाँगकाँगच्या विपरीत, चायनीज मेनलँडमध्ये बँक खाते उघडण्याची प्रक्रिया नेहमीच तुलनेने सरळ राहिली आहे कारण KYC आणि योग्य परिश्रम प्रक्रियांचा अभाव आहे. बँक ऑफ चायना आणि ICBC सारख्या मोठ्या चीनी बँकांनी परदेशी गुंतवणूक केलेल्या कंपन्यांचे त्यांच्या शाखांमध्ये बँक खाती उघडण्यासाठी स्वागत केले आहे, या कंपन्यांच्या वास्तविक व्यवसायाचे पुनरावलोकन करण्यासाठी अत्यंत मर्यादित KYC प्रक्रिया आहेत. नवीन परदेशी-गुंतवणूक केलेल्या एंटरप्राइझसाठी (WFOE) खाते उघडण्याची संपूर्ण प्रक्रिया साधारणपणे तीन ते चार आठवडे घेते.
हे HSBC आणि स्टँडर्ड चार्टर्ड सारख्या परकीय-गुंतवणूक केलेल्या बँकांमध्ये बँक खाते उघडण्याशी विरोधाभास आहे, जे बँकिंग सेवांची संपूर्ण श्रेणी देतात परंतु व्यवसायाच्या प्रवेशासाठी आंतरराष्ट्रीय मानकांचे पालन करतात. परदेशी बँकांच्या चीनी शाखांमध्ये अधिक विस्तृत अनुपालन प्रणाली आणि तुलनेने उच्च KYC आवश्यकता आहेत आणि परिणामी, प्रक्रियेस जास्त वेळ लागू शकतो.
एंटरप्राइझ सेवा प्रकरण
प्रक्रियात्मक आव्हाने
त्यामुळे, मुख्य आव्हान, विशेषतः चिनी बँकांच्या बाबतीत, प्रक्रियात्मक आहे; आणि दुर्दैवाने प्रक्रिया आणखी कठीण होत आहे. बँकांनी कंपनीच्या कायदेशीर प्रतिनिधीने कागदपत्रांवर स्वाक्षरी करण्यासाठी वैयक्तिकरित्या बँकेत येण्यास नेहमीच प्राधान्य दिले आहे, परंतु परदेशात राहणाऱ्या गैर-चिनी कायदेशीर प्रतिनिधीचा समावेश करताना होणारा त्रास आणि संभाव्य विलंब लक्षात घेता, बहुतेक बँका परंपरेने अधिक लवचिक आहेत: कायदेशीर प्रतिनिधीचा मूळ पासपोर्ट किंवा स्थानिक शाखेला नवीन बँक खाते उघडण्यासाठी अर्ज स्वीकारण्यास पटवून देण्यासाठी नोटरीकृत / कायदेशीर प्रत नेहमीच पुरेशी असते.
मात्र, अलीकडच्या काही महिन्यांत या मनोवृत्तीत बदल झालेला दिसतो. अजूनही बँक शाखा आहेत ज्या अधिक लवचिक दृष्टीकोन घेतात – मूळ पासपोर्ट स्वीकारणे किंवा काही प्रकरणांमध्ये, WeChat कॉल किंवा रेकॉर्डिंगद्वारे कायदेशीर प्रतिनिधीच्या मंजुरीची पुष्टी करणे. हे अपवाद अनेकदा विशिष्ट बँकेच्या शाखेचे अधिकारी आणि बँक उघडण्याच्या प्रक्रियेचा प्रभारी कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता यांच्यातील चांगल्या संबंधांवर आधारित असतात.
चीनच्या मध्यवर्ती बँकेच्या अंतर्गत धोरणांच्या मार्गदर्शनाखाली, तथापि, लवचिक राहण्याचे धाडस करणाऱ्या शाखांची संख्या कमी होत आहे. बऱ्याच प्रकरणांमध्ये, कायदेशीर प्रतिनिधीला आता स्थानिक शाखेला प्रत्यक्ष भेट देण्यासाठी येणे आवश्यक आहे.