Ftuħ ta 'Kont Bankarju Korporattiv fiċ-Ċina
Banek Ċiniżi vs barranin
B'differenza f'Hong Kong, il-proċess tal-ftuħ ta' kont bankarju fiċ-Ċina Kontinentali dejjem kien relattivament sempliċi minħabba nuqqas ta' KYC u proċeduri ta' diliġenza dovuta. Il-banek kbar Ċiniżi bħall-Bank of China u l-ICBC laqgħu kumpaniji b'investiment barrani biex jiftħu l-kontijiet bankarji tagħhom fil-fergħat tagħhom, bi proċeduri KYC limitati ħafna fis-seħħ biex jirrevedu n-negozju attwali ta 'dawn il-kumpaniji. Il-proċess kollu tal-ftuħ tal-kont għal intrapriża ġdida b'investiment barrani (WFOE) normalment jieħu minn tlieta sa erba' ġimgħat.
Dan jikkuntrasta mal-ftuħ ta’ kont bankarju f’banek b’investiment barrani bħall-HSBC u Standard Chartered, li joffru firxa sħiħa ta’ servizzi bankarji iżda jaderixxu mal-istandards internazzjonali fejn jidħlu n-negozju. Il-fergħat Ċiniżi ta 'banek barranin għandhom sistemi ta' konformità aktar elaborati u rekwiżiti KYC relattivament għoljin u bħala riżultat, il-proċess jista 'jieħu aktar żmien.
Każ ta' Servizz ta' Intrapriża
Sfidi proċedurali
Għalhekk, l-isfida ewlenija, speċjalment fil-każ tal-banek Ċiniżi, hija proċedurali; u sfortunatament il-proċess qed isir saħansitra aktar diffiċli. Il-banek dejjem ippreferew li r-rappreżentant legali tal-kumpanija jersaq personalment għand il-bank biex jiffirma d-dokumenti, iżda meta wieħed iqis il-battikata u d-dewmien potenzjali meta kien jinvolvi rappreżentant legali mhux Ċiniż li joqgħod barra l-pajjiż, il-biċċa l-kbira tal-banek tradizzjonalment kienu aktar flessibbli: il-passaport oriġinali tar-rappreżentant legali jew kopja notarili/legalizzata dejjem kienet biżżejjed biex tikkonvinċi fergħa lokali biex taċċetta applikazzjoni biex tiftaħ kont bankarju ġdid.
Fl-aħħar xhur, iżda, rajna bidla f’din l-attitudni. Għad hemm fergħat tal-banek li jieħdu approċċ aktar flessibbli – jaċċettaw il-passaport oriġinali jew, f'xi każijiet, jikkonfermaw l-approvazzjoni tar-rappreżentant legali permezz ta 'sejħa WeChat jew reġistrazzjoni. Dawn l-eċċezzjonijiet ħafna drabi jsiru abbażi tar-relazzjoni tajba bejn l-uffiċjali ta’ fergħa tal-bank speċifika u l-fornitur tas-servizz korporattiv inkarigat mill-proċess tal-ftuħ tal-bank.
Taħt il-gwida tal-politiki interni mill-bank ċentrali taċ-Ċina, madankollu, in-numru ta 'fergħat li jiżżardaw ruħhom jibqgħu flessibbli qed jonqos. Fil-biċċa l-kbira tal-każijiet, ir-rappreżentant legali issa huwa meħtieġ li jiġi jżur il-fergħa lokali personalment.