တရုတ်နိုင်ငံတွင် ကော်ပိုရိတ်ဘဏ်အကောင့်ဖွင့်ခြင်း။

ဟောင်ကောင်နှင့်မတူဘဲ၊ တရုတ်ပြည်မကြီးတွင် ဘဏ်အကောင့်ဖွင့်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်သည် KYC မရှိခြင်းနှင့် လုံ့လဝီရိယမရှိခြင်းတို့ကြောင့် အမြဲတမ်းအတော်လေးရိုးရှင်းပါသည်။ Bank of China နှင့် ICBC ကဲ့သို့သော တရုတ်ဘဏ်ကြီးများသည် နိုင်ငံခြားရင်းနှီးမြုပ်နှံထားသောကုမ္ပဏီများအား ၎င်းတို့၏ဘဏ်ခွဲများတွင် ဘဏ်စာရင်းဖွင့်ရန် ကြိုဆိုခဲ့ကြပြီး၊ အဆိုပါကုမ္ပဏီများ၏ အမှန်တကယ်စီးပွားရေးကို ပြန်လည်သုံးသပ်ရန် KYC လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ အလွန်အကန့်အသတ်ရှိနေသည်။ နိုင်ငံခြားရင်းနှီးမြှုပ်နှံထားသော လုပ်ငန်းသစ် (WFOE) အတွက် အကောင့်ဖွင့်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်တစ်ခုလုံးသည် များသောအားဖြင့် သုံးပတ်မှ လေးပတ်ကြာသည်။

၎င်းသည် ဘဏ်လုပ်ငန်းဝန်ဆောင်မှုများစွာကို ပေးဆောင်သော်လည်း နိုင်ငံတကာစံနှုန်းများကို လိုက်နာသည့် HSBC နှင့် Standard Chartered ကဲ့သို့သော နိုင်ငံခြားရင်းနှီးမြုပ်နှံထားသည့်ဘဏ်များတွင် ဘဏ်အကောင့်ဖွင့်ခြင်းနှင့် ဆန့်ကျင်ဘက်ဖြစ်သည်။ နိုင်ငံခြားဘဏ်များ၏ တရုတ်ဘဏ်ခွဲများတွင် ပိုမိုတိကျသောလိုက်နာမှုစနစ်များနှင့် KYC လိုအပ်ချက်များ မြင့်မားသောကြောင့် လုပ်ငန်းစဉ်သည် ပိုမိုကြာရှည်နိုင်သည်။

ထို့ကြောင့်၊ အထူးသဖြင့် တရုတ်ဘဏ်များ၏ အဓိကစိန်ခေါ်မှုမှာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းဖြစ်သည်။ ကံမကောင်းစွာဖြင့် လုပ်ငန်းစဉ်သည် ပို၍ပင်ခက်ခဲလာပါသည်။ ဘဏ်များသည် ကုမ္ပဏီ၏တရားဝင်ကိုယ်စားလှယ်အား ဘဏ်သို့လူကိုယ်တိုင်လာရောက်၍ စာရွက်စာတမ်းများလက်မှတ်ထိုးရန် အမြဲလိုလားသော်လည်း နိုင်ငံခြားတွင်နေထိုင်သည့် တရုတ်မဟုတ်သည့်တရားဝင်ကိုယ်စားလှယ်တစ်ဦးပါဝင်သည့်အခါတွင် အခက်အခဲနှင့် ကြန့်ကြာနိုင်ခြေကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားပါက ဘဏ်အများစုသည် အစဉ်အလာအားဖြင့် ပိုမိုလိုက်လျောညီထွေရှိကြသည်- တရားဝင်ကိုယ်စားလှယ်၏မူရင်းနိုင်ငံကူးလက်မှတ်၊ သို့မဟုတ် ဘဏ်အကောင့်အသစ်ဖွင့်ရန် လျှောက်လွှာကို လက်ခံရန် ပြည်တွင်းဘဏ်ခွဲအား ဆွဲဆောင်နိုင်စေရန် မှတ်ပုံတင်ထားသော/တရားဝင်အသိအမှတ်ပြုမိတ္တူသည် အမြဲတမ်းလုံလောက်ပါသည်။

သို့သော် မကြာသေးမီလများအတွင်းတွင် ဤသဘောထား အပြောင်းအလဲကို ကျွန်ုပ်တို့ မြင်တွေ့ခဲ့ရသည်။ မူရင်းနိုင်ငံကူးလက်မှတ်ကို လက်ခံခြင်း သို့မဟုတ် WeChat ခေါ်ဆိုမှု သို့မဟုတ် အသံသွင်းခြင်းမှတစ်ဆင့် တရားဝင်ကိုယ်စားလှယ်၏ အတည်ပြုချက်ကို အတည်ပြုသည့် ဘဏ်ခွဲများရှိနေသေးသည်။ ဤခြွင်းချက်များအား သီးခြားဘဏ်ခွဲတစ်ခု၏ အရာရှိများနှင့် ဘဏ်ဖွင့်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်အတွက် တာဝန်ခံသော ကော်ပိုရိတ်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူကြား ကောင်းမွန်သောဆက်ဆံရေးအပေါ် အခြေခံ၍ ပြုလုပ်လေ့ရှိပါသည်။

သို့သော်လည်း တရုတ်နိုင်ငံတော်ဗဟိုဘဏ်၏ ပြည်တွင်းရေးမူဝါဒများ လမ်းညွှန်မှုအောက်တွင် လိုက်လျောညီထွေရှိရန် သတ္တိရှိသော ဘဏ်ခွဲအရေအတွက်သည် လျော့နည်းလာသည်။ ကိစ္စအများစုတွင် တရားဝင်ကိုယ်စားလှယ်သည် ဒေသခံရုံးခွဲသို့ လူကိုယ်တိုင်လာရောက်ရန် လိုအပ်ပါသည်။