ਚੀਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ
ਚੀਨੀ ਬਨਾਮ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਬੈਂਕ
ਹਾਂਗਕਾਂਗ ਦੇ ਉਲਟ, ਚੀਨੀ ਮੇਨਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਹੀ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸਿੱਧੀ ਰਹੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ KYC ਦੀ ਘਾਟ ਅਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਆਫ ਚਾਈਨਾ ਅਤੇ ICBC ਵਰਗੇ ਵੱਡੇ ਚੀਨੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਆਪਣੀਆਂ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਸਵਾਗਤ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਅਸਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸੀਮਤ KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ-ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਲੇ ਉਦਯੋਗ (WFOE) ਲਈ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਪੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿੰਨ ਤੋਂ ਚਾਰ ਹਫ਼ਤੇ ਲੱਗਦੇ ਹਨ।
ਇਹ ਵਿਦੇਸ਼ੀ-ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਲੇ ਬੈਂਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ HSBC ਅਤੇ ਸਟੈਂਡਰਡ ਚਾਰਟਰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੇ ਉਲਟ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਜਦੋਂ ਵਪਾਰ ਦੇ ਦਾਖਲੇ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀਆਂ ਚੀਨੀ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਪਾਲਣਾ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਅਤੇ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਉੱਚ ਕੇਵਾਈਸੀ ਲੋੜਾਂ ਹਨ ਅਤੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਲੰਬਾ ਸਮਾਂ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜ਼ ਸਰਵਿਸ ਕੇਸ
ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸੰਬੰਧੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ
ਇਸ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਚੁਣੌਤੀ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਚੀਨੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਤਮਕ ਹੈ; ਅਤੇ ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੋਰ ਵੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਦਸਤਖਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕ ਆਉਣ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਪਰ ਵਿਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ ਗੈਰ-ਚੀਨੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਲ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਦੇਰੀ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬੈਂਕ ਰਵਾਇਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਦਾਰ ਰਹੇ ਹਨ: ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਦਾ ਅਸਲ ਪਾਸਪੋਰਟ ਜਾਂ ਇੱਕ ਨੋਟਰਾਈਜ਼ਡ / ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਪੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਸਥਾਨਕ ਸ਼ਾਖਾ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਨਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਸੀਂ ਇਸ ਰਵੱਈਏ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬਦਲਾਅ ਦੇਖਿਆ ਹੈ। ਅਜੇ ਵੀ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਹਨ ਜੋ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਦਾਰ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ - ਅਸਲ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨਾ ਜਾਂ, ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ WeChat ਕਾਲ ਜਾਂ ਰਿਕਾਰਡਿੰਗ ਦੁਆਰਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ। ਇਹ ਅਪਵਾਦ ਅਕਸਰ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਇੰਚਾਰਜ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਵਿਚਕਾਰ ਚੰਗੇ ਸਬੰਧਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
ਚੀਨ ਦੇ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਹੇਠ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲਚਕਦਾਰ ਰਹਿਣ ਦੀ ਹਿੰਮਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਘੱਟ ਰਹੀ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨੂੰ ਹੁਣ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਾਨਕ ਸ਼ਾਖਾ ਨੂੰ ਮਿਲਣ ਲਈ ਆਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।