சீனாவில் கார்ப்பரேட் வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பது

ஹாங்காங்கில் போலல்லாமல், சீன மெயின்லேண்டில் வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பதற்கான செயல்முறையானது KYC இல்லாமை மற்றும் சரியான விடாமுயற்சி நடைமுறைகள் காரணமாக எப்போதும் ஒப்பீட்டளவில் நேரடியானது. பாங்க் ஆஃப் சைனா மற்றும் ஐசிபிசி போன்ற பெரிய சீன வங்கிகள் வெளிநாட்டு முதலீட்டு நிறுவனங்களை தங்கள் கிளைகளில் தங்கள் வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்க வரவேற்றுள்ளன, இந்த நிறுவனங்களின் உண்மையான வணிகத்தை மதிப்பாய்வு செய்ய மிகக் குறைந்த KYC நடைமுறைகள் உள்ளன. ஒரு புதிய வெளிநாட்டு முதலீட்டு நிறுவனத்திற்கான (WFOE) முழு கணக்குத் திறப்பு செயல்முறை பொதுவாக மூன்று முதல் நான்கு வாரங்கள் ஆகும்.

இது HSBC மற்றும் Standard Chartered போன்ற வெளிநாட்டு முதலீட்டு வங்கிகளில் வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பதற்கு முரணானது, இவை முழு அளவிலான வங்கிச் சேவைகளை வழங்குகின்றன, ஆனால் வணிகத்தை உள்வாங்கும் போது சர்வதேச தரத்தை கடைபிடிக்கின்றன. வெளிநாட்டு வங்கிகளின் சீனக் கிளைகள் மிகவும் விரிவான இணக்க அமைப்புகள் மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் அதிக KYC தேவைகளைக் கொண்டுள்ளன, இதன் விளைவாக, செயல்முறை அதிக நேரம் எடுக்கும்.

எனவே, முக்கிய சவால், குறிப்பாக சீன வங்கிகளின் விஷயத்தில், நடைமுறை; மற்றும் துரதிருஷ்டவசமாக செயல்முறை இன்னும் கடினமாகி வருகிறது. வங்கிகள் எப்போதுமே நிறுவனத்தின் சட்டப் பிரதிநிதியை வங்கிக்கு நேரில் வந்து ஆவணங்களில் கையொப்பமிட விரும்புகின்றன, ஆனால் வெளிநாட்டில் வசிக்கும் சீனரல்லாத சட்டப் பிரதிநிதியை ஈடுபடுத்தும்போது ஏற்படும் இடையூறு மற்றும் சாத்தியமான தாமதத்தைக் கருத்தில் கொண்டு, பெரும்பாலான வங்கிகள் பாரம்பரியமாக மிகவும் நெகிழ்வானவை: சட்டப் பிரதிநிதியின் அசல் பாஸ்போர்ட். அல்லது புதிய வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பதற்கான விண்ணப்பத்தை ஏற்க உள்ளூர் கிளையை நம்பவைக்க, அறிவிக்கப்பட்ட / சட்டப்பூர்வமாக்கப்பட்ட நகல் எப்போதும் போதுமானதாக இருக்கும்.

இருப்பினும், சமீபத்திய மாதங்களில், இந்த அணுகுமுறையில் ஒரு மாற்றத்தைக் காண்கிறோம். இன்னும் நெகிழ்வான அணுகுமுறையை எடுக்கும் வங்கிக் கிளைகள் உள்ளன - அசல் பாஸ்போர்ட்டை ஏற்றுக்கொள்வது அல்லது சில சந்தர்ப்பங்களில், WeChat அழைப்பு அல்லது பதிவு மூலம் சட்டப் பிரதிநிதியின் ஒப்புதலை உறுதிப்படுத்துவது. இந்த விதிவிலக்குகள் ஒரு குறிப்பிட்ட வங்கி கிளையின் அதிகாரிகளுக்கும் வங்கி திறப்பு செயல்முறைக்கு பொறுப்பான கார்ப்பரேட் சேவை வழங்குநருக்கும் இடையே உள்ள நல்ல உறவின் அடிப்படையில் அடிக்கடி செய்யப்படுகின்றன.

இருப்பினும், சீனாவின் மத்திய வங்கியின் உள் கொள்கைகளின் வழிகாட்டுதலின் கீழ், நெகிழ்வானதாக இருக்கத் துணியும் கிளைகளின் எண்ணிக்கை குறைந்து வருகிறது. பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில், சட்டப் பிரதிநிதி இப்போது உள்ளூர் கிளைக்கு நேரில் வர வேண்டும்.