చైనాలో కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను తెరవడం

హాంకాంగ్‌లో కాకుండా, KYC లేకపోవడం మరియు తగిన శ్రద్ధతో కూడిన విధానాల కారణంగా చైనీస్ మెయిన్‌ల్యాండ్‌లో బ్యాంక్ ఖాతాను తెరిచే ప్రక్రియ ఎల్లప్పుడూ సాపేక్షంగా సరళంగా ఉంటుంది. బ్యాంక్ ఆఫ్ చైనా మరియు ICBC వంటి పెద్ద చైనీస్ బ్యాంకులు తమ శాఖలలో తమ బ్యాంక్ ఖాతాలను తెరవడానికి విదేశీ పెట్టుబడి కంపెనీలను స్వాగతించాయి, ఈ కంపెనీల వాస్తవ వ్యాపారాన్ని సమీక్షించడానికి చాలా పరిమిత KYC విధానాలు ఉన్నాయి. కొత్త విదేశీ పెట్టుబడి సంస్థ (WFOE) కోసం మొత్తం ఖాతా ప్రారంభ ప్రక్రియ సాధారణంగా మూడు నుండి నాలుగు వారాలు పడుతుంది.

హెచ్‌ఎస్‌బిసి మరియు స్టాండర్డ్ చార్టర్డ్ వంటి విదేశీ-పెట్టుబడి ఉన్న బ్యాంకులలో బ్యాంక్ ఖాతాను తెరవడానికి ఇది విరుద్ధంగా ఉంటుంది, ఇవి పూర్తి స్థాయి బ్యాంకింగ్ సేవలను అందిస్తాయి, అయితే వ్యాపారాన్ని స్వీకరించే విషయానికి వస్తే అంతర్జాతీయ ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉంటాయి. విదేశీ బ్యాంకుల చైనీస్ శాఖలు మరింత విస్తృతమైన సమ్మతి వ్యవస్థలు మరియు సాపేక్షంగా అధిక KYC అవసరాలు కలిగి ఉంటాయి మరియు ఫలితంగా, ప్రక్రియ ఎక్కువ సమయం పట్టవచ్చు.

అందువల్ల, ప్రధాన సవాలు, ముఖ్యంగా చైనీస్ బ్యాంకుల విషయంలో, విధానపరమైనది; మరియు దురదృష్టవశాత్తూ ప్రక్రియ మరింత క్లిష్టంగా మారుతోంది. పత్రాలపై సంతకం చేయడానికి కంపెనీ యొక్క చట్టపరమైన ప్రతినిధిని వ్యక్తిగతంగా బ్యాంకుకు రావాలని బ్యాంకులు ఎల్లప్పుడూ ఇష్టపడతాయి, అయితే విదేశాల్లో నివసిస్తున్న చైనీస్-కాని న్యాయ ప్రతినిధి ప్రమేయం ఉన్నప్పుడు అవాంతరం మరియు సంభావ్య ఆలస్యాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, చాలా బ్యాంకులు సాంప్రదాయకంగా మరింత సరళంగా ఉంటాయి: చట్టపరమైన ప్రతినిధి యొక్క అసలు పాస్‌పోర్ట్ లేదా కొత్త బ్యాంక్ ఖాతాను తెరవడానికి దరఖాస్తును ఆమోదించడానికి స్థానిక శాఖను ఒప్పించేందుకు నోటరీ చేయబడిన/చట్టబద్ధీకరించబడిన కాపీ ఎల్లప్పుడూ సరిపోతుంది.

అయితే, ఇటీవలి నెలల్లో, మేము ఈ వైఖరిలో మార్పును చూశాము. అసలు పాస్‌పోర్ట్‌ని అంగీకరించడం లేదా కొన్ని సందర్భాల్లో WeChat కాల్ లేదా రికార్డింగ్ ద్వారా చట్టపరమైన ప్రతినిధి ఆమోదాన్ని నిర్ధారించడం వంటి మరింత సౌకర్యవంతమైన విధానాన్ని తీసుకునే బ్యాంక్ శాఖలు ఇప్పటికీ ఉన్నాయి. ఈ మినహాయింపులు తరచుగా నిర్దిష్ట బ్యాంక్ బ్రాంచ్ అధికారులు మరియు బ్యాంక్ ప్రారంభ ప్రక్రియకు బాధ్యత వహించే కార్పొరేట్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్ మధ్య మంచి సంబంధం ఆధారంగా తయారు చేయబడతాయి.

అయితే, చైనా సెంట్రల్ బ్యాంక్ అంతర్గత విధానాల మార్గదర్శకత్వంలో, అనువైనదిగా ఉండటానికి ధైర్యం చేసే శాఖల సంఖ్య తగ్గిపోతోంది. చాలా సందర్భాలలో, చట్టపరమైన ప్రతినిధి ఇప్పుడు వ్యక్తిగతంగా స్థానిక శాఖను సందర్శించడానికి రావాలి.