افتتاح حساب بانکی شرکتی در چین

بر خلاف هنگ کنگ، روند افتتاح حساب بانکی در سرزمین اصلی چین به دلیل فقدان KYC و رویه‌های دقت لازم، همیشه نسبتاً ساده بوده است. بانک‌های بزرگ چینی مانند بانک چین و ICBC از شرکت‌های سرمایه‌گذار خارجی برای باز کردن حساب‌های بانکی خود در شعبه‌هایشان استقبال کرده‌اند، با رویه‌های بسیار محدود KYC برای بررسی فعالیت‌های واقعی این شرکت‌ها. کل فرآیند افتتاح حساب برای یک شرکت جدید سرمایه گذاری خارجی (WFOE) معمولاً سه تا چهار هفته طول می کشد.

این در تضاد با افتتاح حساب بانکی در بانک‌های سرمایه‌گذاری خارجی مانند HSBC و Standard Chartered است که طیف کاملی از خدمات بانکی را ارائه می‌دهند، اما در هنگام ورود به تجارت از استانداردهای بین‌المللی پیروی می‌کنند. شعبه‌های چینی بانک‌های خارجی دارای سیستم‌های انطباق دقیق‌تر و الزامات KYC نسبتاً بالایی هستند و در نتیجه، این فرآیند می‌تواند بیشتر طول بکشد.

بنابراین، چالش اصلی، به ویژه در مورد بانک های چینی، رویه ای است. و متأسفانه این روند حتی دشوارتر می شود. بانک‌ها همیشه ترجیح می‌دهند که نماینده حقوقی شرکت شخصاً برای امضای اسناد به بانک مراجعه کند، اما با توجه به دردسر و تاخیر احتمالی در مورد یک نماینده قانونی غیر چینی مقیم خارج از کشور، اکثر بانک‌ها به طور سنتی انعطاف‌پذیرتر بوده‌اند: گذرنامه اصلی نماینده قانونی. یا یک نسخه محضری / قانونی همیشه برای متقاعد کردن شعبه محلی برای پذیرش درخواست افتتاح حساب بانکی جدید کافی بوده است.

در ماه های اخیر اما شاهد تغییر در این نگرش بوده ایم. هنوز شعبه‌های بانکی وجود دارند که رویکرد انعطاف‌پذیرتری دارند - پذیرش گذرنامه اصلی یا در برخی موارد، تأیید تأیید نماینده قانونی از طریق تماس یا ضبط ویچت. این استثنائات اغلب بر اساس رابطه خوب بین افسران یک شعبه خاص بانک و ارائه دهنده خدمات شرکتی مسئول فرآیند افتتاح بانک ایجاد می شوند.

با این حال، تحت هدایت سیاست های داخلی بانک مرکزی چین، تعداد شعبی که جرات می کنند انعطاف پذیر باقی بمانند در حال کاهش است. در بیشتر موارد، نماینده قانونی اکنون موظف است شخصاً برای بازدید از شعبه محلی مراجعه کند.