चीन में एक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना

हांगकांग के विपरीत, केवाईसी और उचित परिश्रम प्रक्रियाओं की कमी के कारण चीनी मुख्यभूमि में बैंक खाता खोलने की प्रक्रिया हमेशा अपेक्षाकृत सरल रही है। बैंक ऑफ चाइना और आईसीबीसी जैसे बड़े चीनी बैंकों ने इन कंपनियों के वास्तविक व्यवसाय की समीक्षा करने के लिए बहुत सीमित केवाईसी प्रक्रियाओं के साथ, अपनी शाखाओं में अपने बैंक खाते खोलने के लिए विदेशी निवेश वाली कंपनियों का स्वागत किया है। किसी नए विदेशी-निवेशित उद्यम (डब्ल्यूएफओई) के लिए खाता खोलने की पूरी प्रक्रिया में आमतौर पर तीन से चार सप्ताह लगते हैं।

यह एचएसबीसी और स्टैंडर्ड चार्टर्ड जैसे विदेशी-निवेशित बैंकों में बैंक खाता खोलने के विपरीत है, जो बैंकिंग सेवाओं की पूरी श्रृंखला प्रदान करते हैं लेकिन जब व्यापार की बात आती है तो अंतरराष्ट्रीय मानकों का पालन करते हैं। विदेशी बैंकों की चीनी शाखाओं में अधिक विस्तृत अनुपालन प्रणाली और अपेक्षाकृत उच्च केवाईसी आवश्यकताएं हैं और परिणामस्वरूप, प्रक्रिया में अधिक समय लग सकता है।

इसलिए, मुख्य चुनौती, विशेषकर चीनी बैंकों के मामले में, प्रक्रियात्मक है; और दुर्भाग्य से यह प्रक्रिया और भी कठिन होती जा रही है। बैंकों ने हमेशा कंपनी के कानूनी प्रतिनिधि को दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए व्यक्तिगत रूप से बैंक में आने को प्राथमिकता दी है, लेकिन विदेश में रहने वाले गैर-चीनी कानूनी प्रतिनिधि को शामिल करने में परेशानी और संभावित देरी को देखते हुए, अधिकांश बैंक परंपरागत रूप से अधिक लचीले रहे हैं: कानूनी प्रतिनिधि का मूल पासपोर्ट या एक नोटरीकृत/वैध प्रति किसी स्थानीय शाखा को नया बैंक खाता खोलने के लिए आवेदन स्वीकार करने के लिए मनाने के लिए हमेशा पर्याप्त रही है।

हालाँकि, हाल के महीनों में हमने इस रवैये में बदलाव देखा है। अभी भी ऐसी बैंक शाखाएं हैं जो अधिक लचीला रुख अपनाती हैं - मूल पासपोर्ट स्वीकार करना या, कुछ मामलों में, वीचैट कॉल या रिकॉर्डिंग के माध्यम से कानूनी प्रतिनिधि की मंजूरी की पुष्टि करना। ये अपवाद अक्सर किसी विशिष्ट बैंक शाखा के अधिकारियों और बैंक खोलने की प्रक्रिया के प्रभारी कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता के बीच अच्छे संबंधों के आधार पर किए जाते हैं।

हालाँकि, चीन के केंद्रीय बैंक की आंतरिक नीतियों के मार्गदर्शन में, लचीली रहने की हिम्मत रखने वाली शाखाओं की संख्या कम हो रही है। अधिकांश मामलों में, कानूनी प्रतिनिधि को अब व्यक्तिगत रूप से स्थानीय शाखा में आने की आवश्यकता होती है।