Çin'de Kurumsal Banka Hesabı Açmak
Çin ve yabancı bankalar
Hong Kong'un aksine, Çin Anakarasında bir banka hesabı açma süreci, KYC ve durum tespiti prosedürlerinin eksikliği nedeniyle her zaman nispeten basit olmuştur. Bank of China ve ICBC gibi büyük Çin bankaları, yabancı yatırımlı şirketlerin şubelerinde banka hesaplarını açmasını memnuniyetle karşıladı ve bu şirketlerin fiili işlerini incelemek için çok sınırlı KYC prosedürleri uygulandı. Yeni bir yabancı yatırımlı kuruluş (WFOE) için hesap açma sürecinin tamamı genellikle üç ila dört hafta sürer.
Bu, HSBC ve Standard Chartered gibi geniş kapsamlı bankacılık hizmetleri sunan ancak iş alımı söz konusu olduğunda uluslararası standartlara uyan yabancı sermayeli bankalarda banka hesabı açılmasıyla çelişiyor. Yabancı bankaların Çin şubeleri daha ayrıntılı uyumluluk sistemlerine ve nispeten yüksek KYC gerekliliklerine sahiptir ve bunun sonucunda süreç daha uzun sürebilir.
Kurumsal Hizmet Durumu
Prosedürel zorluklar
Bu nedenle, özellikle Çin bankaları söz konusu olduğunda asıl zorluk prosedürle ilgilidir; ve ne yazık ki süreç daha da zorlaşıyor. Bankalar her zaman şirketin yasal temsilcisinin belgeleri imzalamak için şahsen bankaya gelmesini tercih etmiştir, ancak yurtdışında ikamet eden Çinli olmayan bir yasal temsilcinin dahil edilmesindeki zorluklar ve olası gecikmeler göz önüne alındığında, çoğu banka geleneksel olarak daha esnek davranmıştır: yasal temsilcinin orijinal pasaportu veya noter tasdikli/yasal tasdikli bir kopya, yerel bir şubeyi yeni bir banka hesabı açma başvurusunu kabul etmeye ikna etmek için her zaman yeterli olmuştur.
Ancak son aylarda bu tutumun değiştiğini görüyoruz. Hala daha esnek bir yaklaşım benimseyen banka şubeleri mevcut: Pasaportun aslını kabul etmek veya bazı durumlarda WeChat araması veya kayıt yoluyla yasal temsilcinin onayını onaylamak. Bu istisnalar genellikle belirli bir banka şubesinin yetkilileri ile banka açılış sürecinden sorumlu kurumsal hizmet sağlayıcı arasındaki iyi ilişkiye dayanarak yapılır.
Ancak Çin merkez bankasının iç politikalarının rehberliğinde esnek kalmaya cesaret eden şubelerin sayısı azalıyor. Çoğu durumda, yasal temsilcinin artık yerel şubeyi bizzat ziyaret etmesi gerekmektedir.